【阜陽市太和縣檢察院】 

　　案例四：范某洗錢案 

　　 　　一、基本案情 

　　被告人范某，系廉某某（另案處理）兒子。 

　　（一）上游犯罪 

　　廉某某自2014年至2018年5月，以高息為誘惑，虛構(gòu)投資酒行、銀行過橋、投資養(yǎng)老院等生意，以高息利誘向社會(huì)上不特定對(duì)象騙取資金。后廉某某僅將騙取的資金極少部分用于投資煙酒經(jīng)營(yíng)，未實(shí)際開展其他經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，將借款用于歸還先前借款、支付高額利息或個(gè)人消費(fèi)，共計(jì)騙取資金人民幣1.1億余元。2019年10月21日，被告人廉某某被一審判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。廉某某不服上訴，二審裁定維持原判。 

　　（二）洗錢犯罪 

　　2014年以來，廉某某虛構(gòu)投資生意，以高息利誘騙取社會(huì)不特定人群大量資金，其中部分集資詐騙款存入到其子范某尾號(hào)為6137的建設(shè)銀行卡內(nèi)。該銀行卡為被告人范某于2017年辦理，廉某某負(fù)責(zé)向卡內(nèi)存錢供范某使用。2018年6月初，廉某某資金鏈斷裂，被害人圍堵討要集資款。因擔(dān)心卡內(nèi)資金被追討，2018年6月10日至27日，范某將尾號(hào)為6137的建設(shè)銀行卡內(nèi)資金在銀行卡、支付寶、基金等賬戶之間多次進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)，合計(jì)19.98萬元。 

　　2021年2月4日，太和縣人民法院一審判決被告人范某犯洗錢罪，判處其有期徒刑十個(gè)月，緩刑一年，并處罰金一萬元。判決后，范某未提出上訴，判決生效。 

　　二、訴訟過程 

　　2018年太和縣爆發(fā)了系列非法集資案件，嚴(yán)重影響了金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。太和縣人民檢察院在依法辦理廉某某涉嫌集資詐騙案件過程中，發(fā)現(xiàn)部分集資款進(jìn)入到廉某某之子范某的銀行卡。就此線索，太和縣人民檢察院建議公安機(jī)關(guān)進(jìn)行查證，對(duì)范某銀行卡的實(shí)際使用人及特殊時(shí)段內(nèi)的資金流水等進(jìn)行初查。由于對(duì)范某主觀上是否明知卡內(nèi)資金的來源、性質(zhì)存在疑問，公安機(jī)關(guān)遲遲沒有立案。2019年1月10日，太和縣檢察院依法對(duì)本案進(jìn)行立案監(jiān)督。通過對(duì)資金情況的進(jìn)一步梳理、篩查，2019年4月23日，太和縣公安局對(duì)范某立案?jìng)刹椤?/span> 

　　公安機(jī)關(guān)查證后，以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪對(duì)范某提請(qǐng)批準(zhǔn)逮捕。由于偵查重點(diǎn)出現(xiàn)偏差，關(guān)鍵證據(jù)取證不到位，檢察機(jī)關(guān)以事實(shí)不清、證據(jù)不足不批準(zhǔn)逮捕。為確保偵查方向正確、證據(jù)收集全面，太和縣人民檢察院及時(shí)啟動(dòng)提前介入工作機(jī)制，緊扣短缺證據(jù)，深入開展引導(dǎo)偵查工作。圍繞犯罪嫌疑人主觀明知，太和縣人民檢察院提出了“以客觀證據(jù)收集為主，客觀印證主觀”的查辦思路，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)調(diào)取了犯罪嫌疑人范某及其父母、妻子銀行卡、支付寶、基金等賬戶案發(fā)前后的資金流水情況，針對(duì)范某的辯解進(jìn)行了大量的排查工作。期間，太和縣人民檢察院多次會(huì)同太和縣公安局、中國(guó)人民銀行太和支行召開聯(lián)席會(huì)議，進(jìn)行案件會(huì)商，合力梳理了涉案集資款的去向，確定了洗錢數(shù)額。 

　　犯罪嫌疑人范某的兩名辯護(hù)律師提出，范某主觀上不明知其母的犯罪行為，客觀上卡內(nèi)所存有部分系合法資金。針對(duì)范某主觀不明知的辯解，檢察機(jī)關(guān)緊扣其母資金鏈斷裂并潛逃、范某試探性小額轉(zhuǎn)款、反復(fù)轉(zhuǎn)款等行為時(shí)間節(jié)點(diǎn)，綜合犯罪嫌疑人范某對(duì)被害人圍堵討要集資詐騙款的認(rèn)知，案發(fā)前與其家庭合法收入狀況極不相符的長(zhǎng)期巨額消費(fèi)等客觀事實(shí)，認(rèn)定犯罪嫌疑人范某主觀明知其建設(shè)銀行卡內(nèi)的資金為集資詐騙款。針對(duì)部分款項(xiàng)系合法收入的辯解，太和縣檢察院主動(dòng)聯(lián)系人民銀行，全面調(diào)取其家庭成員的賬戶信息，對(duì)其合法收入的賬戶資金情況也進(jìn)行了一一查證，排除了涉案銀行卡內(nèi)存有合法收入的可能。 

　　審查起訴期間，太和縣檢察院針對(duì)辯護(hù)意見逐一進(jìn)行了回應(yīng)，犯罪嫌疑人范某及其辯護(hù)律師迅速轉(zhuǎn)變了認(rèn)罪態(tài)度和辯護(hù)策略，積極要求適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度。太和縣人民檢察院堅(jiān)持打擊犯罪與追贓挽損并重，將如實(shí)供述犯罪事實(shí)、認(rèn)罪悔罪，積極配合追繳工作作為其依法獲得從寬處理的前提條件。2020年12月11日，犯罪嫌疑人范某主動(dòng)退繳涉案贓款19.98萬元。2021年1月5日，犯罪嫌疑人范某在兩名辯護(hù)律師的陪同下簽署了認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書。2021年2月4日，太和縣法院采納了檢察機(jī)關(guān)的量刑建議，一審判決被告人范某犯洗錢罪，判處其有期徒刑十個(gè)月，緩刑一年，并處罰金一萬元。 

　　三、典型意義 

　　1.檢察監(jiān)督持續(xù)發(fā)力，案件辦理善始善終。對(duì)于洗錢案件的辦理，檢察機(jī)關(guān)要充分發(fā)揮檢察監(jiān)督職能，強(qiáng)化從線索的發(fā)現(xiàn)到成功起訴的審前流程監(jiān)督，確保監(jiān)督成效。檢察機(jī)關(guān)通過同步審查發(fā)現(xiàn)移交線索后，要及時(shí)跟蹤線索，保障線索的成案率。對(duì)于公安機(jī)關(guān)怠于偵查、立而不偵等，檢察機(jī)關(guān)及時(shí)進(jìn)行了立案監(jiān)督和偵查監(jiān)督，確保監(jiān)督成效。在作出批準(zhǔn)逮捕（或不批準(zhǔn)逮捕）決定時(shí)，檢察機(jī)關(guān)充分捕訴一體的優(yōu)勢(shì)，有效指導(dǎo)偵查人員及時(shí)補(bǔ)充完善證據(jù)。對(duì)于公安機(jī)關(guān)偵查力度不足，關(guān)鍵證據(jù)取證不到位等情況，檢察機(jī)關(guān)及時(shí)介入引導(dǎo)，圍繞洗錢罪構(gòu)成要件，提出偵查思路，固定關(guān)鍵證據(jù)，確保全面收集證據(jù)。 

　　2. 注重客觀印證主觀，綜合認(rèn)定主觀明知。主觀明知是認(rèn)定洗錢犯罪的關(guān)鍵，需要針對(duì)在案證據(jù)綜合認(rèn)定。對(duì)于主觀明知的證明，在犯罪嫌疑人不供述的情況下，要注重客觀證據(jù)的收集，強(qiáng)化客觀印證主觀的證明思路。對(duì)于涉非法集資犯罪的洗錢犯罪，可以綜合以下客觀證據(jù)推定被告人對(duì)接受款項(xiàng)來源有概括性認(rèn)知：一是綜合偵查機(jī)關(guān)調(diào)取的銀行卡交易流水、支付寶消費(fèi)記錄、嫌疑人近年消費(fèi)習(xí)慣等證明資金賬戶的異常情況，以推定接受財(cái)物系犯罪所得；二是結(jié)合被告人與上游犯罪嫌疑人長(zhǎng)期共同生活的特殊關(guān)系，接觸、接受他人犯罪所得及其收益的情況，證明犯罪嫌疑人對(duì)犯罪所得性質(zhì)的“應(yīng)當(dāng)”明知；三是集資詐騙案發(fā)后被害人圍堵家門，討要欠款等客觀事實(shí)，間接證明被告人對(duì)錢款性質(zhì)的認(rèn)知。 

　　3.有效引導(dǎo)認(rèn)罪認(rèn)罰，做好贓款追繳清洗。洗錢犯罪嚴(yán)重?fù)p害轄區(qū)內(nèi)金融環(huán)境健康，檢察機(jī)關(guān)要強(qiáng)化打擊洗錢犯罪，同時(shí)要注重對(duì)贓款贓物的追繳，及時(shí)清繳贓款贓物，保證金融交易安全。對(duì)于非法集資洗錢犯罪，要結(jié)合認(rèn)罪認(rèn)罰工作，將被告人退繳贓款作為認(rèn)罪認(rèn)罰的重要情節(jié)，激勵(lì)被告人積極退繳贓款，協(xié)助追查贓款去向，有效追繳贓款。 

　　【亳州市檢察院】 

　　案例五：薛某洗錢案 

　　 　　一、基本案情 

　　被告人薛某某，原亳州市某電子科技公司法定代表人。 

　　（一）上游犯罪 

　　2013年至2020年，李某華（另案處理）在擔(dān)任某市人防辦科員、人防指揮信息保障中心副主任、人防指揮信息保障中心主任以及人防辦工程管理與行政審批科科長(zhǎng)期間，利用職務(wù)上的便利，騙取國(guó)家財(cái)政資金共計(jì)79.36萬元，與他人串通投標(biāo)，在項(xiàng)目承攬、工程驗(yàn)收以及資金撥付等事項(xiàng)上為他人謀取利益，索取或收受他人現(xiàn)金、購(gòu)物卡等財(cái)物折合人民幣共計(jì)95.8417萬元，李某華因貪污罪、受賄罪、串通投標(biāo)罪被判處有期徒刑六年九個(gè)月，并處罰金52.8萬元。 

　　（二）洗錢犯罪 

　　2015年下半年，原某市人防辦人防指揮信息保障中心主任李某華（因受賄罪被另案處理）接受南京某公司業(yè)務(wù)員費(fèi)某俊請(qǐng)托，為其在項(xiàng)目招標(biāo)、產(chǎn)品銷售中提供幫助，雙方約定從費(fèi)某俊所獲提成中拿出40萬元送給李某華作為好處費(fèi)。2018年12月，中標(biāo)項(xiàng)目尚未完工，費(fèi)某俊尚未獲得項(xiàng)目提成費(fèi)用，但費(fèi)某俊擬向李某華支付行賄款10萬元，需要從其所在的南京某公司通過走賬支取10萬元應(yīng)得利潤(rùn)，為便于公司走賬，李某華讓薛某某幫忙與費(fèi)某俊簽訂虛假的安裝售后服務(wù)協(xié)議，并代開價(jià)稅合計(jì)10萬元的增值稅專用發(fā)票，薛某某明知該10萬元系費(fèi)某俊對(duì)李某華行賄款的情況下，代開了價(jià)稅合計(jì)10萬元的增值稅專用發(fā)票。2019年1月南京某公司將10萬元轉(zhuǎn)賬至薛某某經(jīng)營(yíng)的公司賬戶，次日薛某某將該10萬元轉(zhuǎn)到其個(gè)人賬戶，并扣除稅點(diǎn)費(fèi)用五千元后，將剩余9.5萬元取現(xiàn)轉(zhuǎn)交給李某華。 

　　二、訴訟過程 

　　為嚴(yán)格落實(shí)高檢院同步審查要求，2021年上半年，安徽省人民檢察院組織涉洗錢上游犯罪專項(xiàng)評(píng)查，對(duì)200件案件進(jìn)行了抽查，共排查出10條問題線索。該案系排查發(fā)現(xiàn)的線索之一，由安徽省人民檢察院交由亳州市人民檢察院辦理，亳州市人民檢察院研判后，認(rèn)為該線索具備成案條件。 

　　檢察機(jī)關(guān)在征求紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)意見后將案件線索交于公安機(jī)關(guān)查處。因公安機(jī)關(guān)不予立案，檢察機(jī)關(guān)及時(shí)啟動(dòng)立案監(jiān)督程序，要求公安機(jī)關(guān)說明不立案理由。檢察機(jī)關(guān)經(jīng)審查，認(rèn)為不立案的理由不成立，依法發(fā)出《通知立案書》，及時(shí)監(jiān)督立案，并在公安機(jī)關(guān)立案后，及時(shí)引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)在犯罪嫌疑人的主觀認(rèn)知、行為性質(zhì)等方面開展偵查取證。 

　　審查起訴階段，檢察機(jī)關(guān)積極開展釋法說理工作，準(zhǔn)確認(rèn)定薛某某罪行輕重，提出罪行相適應(yīng)的量刑建議，促使薛某某主動(dòng)認(rèn)罪認(rèn)罰，當(dāng)庭認(rèn)罪悔罪。案件適用簡(jiǎn)易程序并當(dāng)庭宣判，以洗錢罪判處薛某某有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金五千元。 

　　三、典型意義 

　　1.強(qiáng)化監(jiān)檢協(xié)作，形成工作合力。為認(rèn)真落實(shí)高檢院孫謙副檢察長(zhǎng)來皖調(diào)研精神，今年8月，安徽省監(jiān)察委、省高院、省檢察院、省公安廳、人行合肥中心支行共同印發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢協(xié)作配合的意見》。根據(jù)《意見》，相關(guān)單位查辦涉嫌洗錢犯罪案件發(fā)現(xiàn)事實(shí)認(rèn)定存在困難、法律適用爭(zhēng)議較大等情況的，應(yīng)當(dāng)注重溝通會(huì)商。亳州市人民檢察院在接到交辦線索后，主動(dòng)征求紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)意見，準(zhǔn)確認(rèn)定薛某某的行為系對(duì)受賄贓款的掩飾，而非他人收受賄賂的幫助行為，與監(jiān)察機(jī)關(guān)充分溝通，最終就薛某某行為性質(zhì)達(dá)成共識(shí)。 

　　2.強(qiáng)化上下聯(lián)動(dòng)，落實(shí)工作要求。檢察機(jī)關(guān)在辦理洗錢罪上游犯罪開展“一案雙查”的同時(shí)，落實(shí)同步審查和對(duì)已判決案件評(píng)查相結(jié)合的工作機(jī)制，排查、深挖洗錢罪犯罪線索。結(jié)合具體案件辦理，以案說理，通過案件辦理加強(qiáng)辦案機(jī)關(guān)、職能部門、社會(huì)公眾對(duì)洗錢罪社會(huì)危害性的認(rèn)識(shí)，提升發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪線索的意識(shí)，起到預(yù)防和打擊洗錢犯罪的雙重作用。 

　　【宿州市埇橋區(qū)檢察院】 

　　案例六：許某波洗錢案 

　　 　　一、基本案情 

　　被告人許某波，原系中國(guó)建設(shè)銀行S市分行客戶經(jīng)理。 

　　（一）上游犯罪 

　　2000年至2020年，許某俠（另案處理）利用擔(dān)任某縣人民醫(yī)院院長(zhǎng)的職務(wù)便利，多次收受他人賄賂680余萬元。許某俠因犯受賄罪，被判處有期徒刑十年，并處罰金人民幣60萬元。 

　　（二）洗錢犯罪 

　　被告人許某波與許某俠為姑侄關(guān)系。2008年至2019年，許某俠多次將其受賄贓款現(xiàn)金交于其侄子許某波進(jìn)行理財(cái)。許某波在明知錢款系許某俠受賄所得，仍將錢款存放在其控制的多個(gè)銀行賬戶內(nèi)進(jìn)行理財(cái)，本金合計(jì)260萬元。其中，2014年至2018年10月，許某波轉(zhuǎn)給許某俠女兒人民幣10萬元、美元9萬元用于其學(xué)習(xí)生活開銷，其余錢款進(jìn)行理財(cái)。 

　　二、訴訟過程 

　　檢察機(jī)關(guān)在辦理許某俠受賄一案中，嚴(yán)格執(zhí)行同步審查工作要求，發(fā)現(xiàn)其侄子許某波時(shí)任中國(guó)建設(shè)銀行S市分行客戶經(jīng)理，在明知許某俠交于其錢款與收入不符，仍幫助其利用他人賬戶進(jìn)行理財(cái)，涉嫌洗錢犯罪。檢察機(jī)關(guān)及時(shí)將該線索移交公安機(jī)關(guān)，要求其對(duì)許某波涉嫌洗錢罪立案?jìng)刹椤９矙C(jī)關(guān)立案?jìng)刹楹?，?/span>2021年1月25日移送審查起訴。 

　　檢察機(jī)關(guān)在公安機(jī)關(guān)對(duì)許某波涉嫌洗錢犯罪立案?jìng)刹楹?，及時(shí)派員介入引導(dǎo)偵查，提出具體引導(dǎo)偵查意見。同時(shí)與法院主動(dòng)溝通，就洗錢犯罪“明知”認(rèn)定、“數(shù)額”計(jì)算等相關(guān)證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)問題研討交流，為起訴工作做好準(zhǔn)備。同時(shí)，在審查起訴階段向公安機(jī)關(guān)列明《補(bǔ)充偵查提綱》，引導(dǎo)收集、固定許某波與許某俠交往細(xì)節(jié)、身份背景、從業(yè)經(jīng)歷、理財(cái)收益等證據(jù)，補(bǔ)強(qiáng)其了解、知悉接受的資產(chǎn)與其職業(yè)、收入是否相符等情況，進(jìn)一步查明了許某波主觀認(rèn)識(shí)及理財(cái)數(shù)額、收益等案件事實(shí)。本案中，公安機(jī)關(guān)以許某波涉嫌洗錢400余萬元移送審查起訴，檢察機(jī)關(guān)經(jīng)審查認(rèn)為犯罪數(shù)額認(rèn)定存在本金與理財(cái)收益混同情況。為查清本金數(shù)額，在審查起訴階段兩次退查，最終梳理出260余萬元本金，140余萬元理財(cái)收益。檢察機(jī)關(guān)經(jīng)審查認(rèn)為理財(cái)收益雖具有不法性，但不屬于洗錢數(shù)額，不具有可罰性，應(yīng)當(dāng)將該收益扣除。2021年7月8日，檢察機(jī)關(guān)以許某波涉嫌洗錢260余萬元起訴至法院。2021年11月23日，法院依法判處許某波有期徒刑三年，緩刑五年，罰金二十五萬元。 

　　三、典型意義 

　　1.強(qiáng)化上下游犯罪同步審查，依法打擊洗錢犯罪。檢察機(jī)關(guān)在辦理貪污賄賂犯罪等七類洗錢罪上游犯罪案件的審查逮捕、審查起訴中，應(yīng)當(dāng)同步審查涉案款物的去向及轉(zhuǎn)移過程，加強(qiáng)對(duì)下游犯罪是否構(gòu)成洗錢罪的同步審查。發(fā)現(xiàn)洗錢線索的，應(yīng)當(dāng)將犯罪線索和收集的證據(jù)及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?，并做好引?dǎo)公安機(jī)關(guān)偵查、固定相關(guān)證據(jù)等工作，形成打擊合力依法懲治洗錢犯罪。 

　　2.落實(shí)提前介入引導(dǎo)偵查，強(qiáng)化偵查取證效果。充分發(fā)揮“捕訴一體”優(yōu)勢(shì)，將起訴和庭審的證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)向前傳導(dǎo)，強(qiáng)化引導(dǎo)偵查質(zhì)量。在介入偵查活動(dòng)中，豐富介入方式，通過主動(dòng)閱卷、聯(lián)合研討會(huì)商和參與部分偵查活動(dòng)，有效引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)把握案件偵查方向及證據(jù)收集重點(diǎn)，確保洗錢犯罪事實(shí)證據(jù)及時(shí)收集到位。 

　　3.強(qiáng)化證據(jù)梳理整合，準(zhǔn)確認(rèn)定主觀“明知”。行為人明知是毒品犯罪等七類上游犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，仍為其洗錢才構(gòu)成犯罪。但對(duì)洗錢犯罪嫌疑人辯解“不明知”的，可以通過審查被告人對(duì)上游犯罪分子的職業(yè)、合法收入了解情況、社會(huì)關(guān)系、社會(huì)經(jīng)歷等方面，梳理完善證據(jù)鏈以證主觀“明知”。本案中，許某波與許某俠具有姑侄的特殊關(guān)系，且其本人具有銀行客戶經(jīng)理的從業(yè)經(jīng)歷，許某俠多次交予其大額現(xiàn)金保管，與其工作收入及家庭水平不相符，并告知不讓其告訴家人，足以認(rèn)定許某波對(duì)于許某俠所轉(zhuǎn)資金的來源系受賄所得是明確知道的。 

（來源：安徽省人民檢察院官網(wǎng)）